Identiteitsverificatie (KYC, Know Your Customer) is een wettelijke verplichting voor het openen van een zakelijke bankrekening. Nadat je BV is opgericht, ontvang je een e-mail met het verzoek om de verificatie af te ronden.
Het proces bestaat uit het scannen van je identiteitsbewijs (paspoort, identiteitskaart, verblijfsvergunning of Nederlands rijbewijs), het maken van een selfie voor biometrische matching en het aanleveren van persoonsgegevens voor de antiwitwascontroles.
Alle UBO's (Ultimate Beneficial Owners), personen die 25% of meer van het bedrijf bezitten, moeten de verificatie apart doorlopen.
De verificatie is doorgaans binnen 1 tot 2 werkdagen afgerond. Zijn er aanvullende documenten nodig? Dan ontvang je een e-mail met instructies. Veelvoorkomende oorzaken van vertraging zijn onscherpe documentfoto's, verlopen documenten of naamverschillen tussen je identiteitsbewijs en je accountgegevens.
Tips voor een soepele verificatie: zorg dat je document geldig en niet verlopen is, maak foto's bij goed licht zonder schittering, zorg dat alle vier de hoeken van het document zichtbaar zijn en controleer of de naam op je identiteitsbewijs overeenkomt met wat je bij de registratie hebt ingevuld.
Wordt je verificatie afgewezen? Dan ontvang je een e-mail met de reden en kun je opnieuw indienen.