La verifica dell'identità (KYC — Know Your Customer) è un requisito di legge per l'apertura di un conto bancario business. Dopo la costituzione della tua BV, riceverai un'email che ti invita a completare la verifica.
Il processo prevede la scansione del tuo documento d'identità (passaporto, carta d'identità nazionale, permesso di soggiorno o patente di guida olandese), lo scatto di un selfie per il confronto biometrico e la comunicazione dei dati personali per i controlli antiriciclaggio.
Tutti i titolari effettivi (UBO) — le persone che detengono il 25% o più della società — devono completare la verifica separatamente.
La verifica si completa di norma entro 1-2 giorni lavorativi. Se servono documenti aggiuntivi, riceverai un'email con le istruzioni. Tra i motivi più comuni di ritardo ci sono foto del documento sfocate, documenti scaduti o discrepanze tra il nome sul documento e le informazioni del tuo account.
Consigli per una verifica senza intoppi: assicurati che il documento sia valido e non scaduto, scatta le foto con una buona illuminazione e senza riflessi, verifica che tutti e quattro gli angoli del documento siano visibili e controlla che il nome sul documento corrisponda a quello inserito in fase di registrazione.
Se la verifica viene respinta, riceverai un'email che ne spiega il motivo e potrai inviare nuovamente i documenti.