La verificación de identidad (KYC, del inglés «Know Your Customer», conoce a tu cliente) es un requisito legal para abrir una cuenta bancaria de empresa. Una vez constituida tu BV, recibirás un correo electrónico pidiéndote que completes la verificación.
El proceso consiste en escanear tu documento de identidad (pasaporte, documento nacional de identidad, permiso de residencia o carné de conducir holandés), hacerte un selfi para el cotejo biométrico y facilitar tus datos personales para las comprobaciones contra el blanqueo de capitales.
Todos los titulares reales (UBO, del inglés «Ultimate Beneficial Owners»), es decir, las personas que poseen el 25 % o más de la empresa, deben completar la verificación por separado.
La verificación suele completarse en un plazo de 1 a 2 días laborables. Si se necesitan documentos adicionales, recibirás un correo electrónico con las instrucciones. Entre los motivos habituales de retraso están las fotos borrosas del documento, los documentos caducados o que el nombre no coincida entre tu documento de identidad y la información de tu cuenta.
Consejos para una verificación sin problemas: asegúrate de que tu documento sea válido y no esté caducado, haz las fotos con buena iluminación y sin reflejos, procura que se vean las cuatro esquinas del documento y comprueba que el nombre de tu documento de identidad coincida con el que introdujiste al registrarte.
Si tu verificación se rechaza, recibirás un correo electrónico explicando el motivo y podrás volver a enviarla.